Tài chính thương mại – BPCE International

TÍN DỤNG CHỨNG TỪ

Tín dụng chứng từ là một phương thức thanh toán quốc tế dùng để thanh toán cho hoạt động xuất nhập khẩu. Tín dụng chứng từ là phương pháp thanh toán an toàn mà nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu có thể tự tin giao dịch với nhau. Việc thanh toán chỉ được thực hiện khi tất cả các điều kiện và điểu khoản của Thư tín dụng được tuân thủ.
Chúng tôi đề xuất một số loại tín dụng chứng từ
– Tín dụng chứng từ không hủy ngang: Cam kết của ngân hàng phát hành không được hủy bỏ hoặc sửa đổi mà không có sự đồng ý trước của tất cả các bên tín dụng, đặc biệt là người nhận / người thụ hưởng. Một tín dụng chứng từ không huỷ ngang nghĩa là một cam kết chắc chắn và không thể hủy ngang được của ngân hàng phát hành.
– Tín dụng chứng từ không thể hủy ngang được Xác nhận: Bên xuất khẩu hoặc nhà cung cấp có thể yêu cầu chứng từ tín dụng cấp cho mình được xác nhận. Điều này có nghĩa là ngân hàng thông báo trở thành ngân hàng xác nhận. Một tín dụng chứng từ không huỷ ngang được xác nhận là một cam kết kép từ cả ngân hàng phát hành và ngân hàng xác nhận.
Lợi ích chính
Tín dụng chứng từ không hủy ngang được Xác nhận là một hình thức đảm bảo đối với những rủi ro sau
• thương mại
• ngân hàng
• chính trị
• không chuyển khoản
Tín dụng chứng từ Nhập khẩu hoặc Thư tín dụng Nhập khẩu
Tín dụng chứng từ Nhập khẩu hoặc Thư tín dụng Nhập khẩu là một phương thức thanh toán theo đó Ngân hàng cam kết thanh toán tín dụng của bạn với nhà cung cấp của bạn, tùy thuộc vào các chứng từ được chuyển đến nhà cung cấp là phù hợp với Thư tín dụng nhập khẩu.
Lợi ích chính
• Tạo điều kiện cho hoạt động nhập khẩu của bạn;
• Cung cấp cho nhà cung cấp của bạn với sự đảm bảo được thanh toán;
• Đảm bảo việc giao hàng nhập khẩu của bạn, vì thanh toán được thực hiện giữa ngân hàng của bạn và ngân hàng của nhà cung cấp;

Tín dụng chứng từ xuất khẩu hoặc Thư tín dụng xuất khẩu
Khi tham gia vào hoạt động xuất khẩu, tín dụng chứng từ xuất khẩu hoặc thư tín dụng xuất khẩu đảm bảo thanh toán bởi ngân hàng của khách hàng của bạn, với điều kiện hàng hoá được giao và các chứng từ yêu cầu kèm theo được xuất trình phù hợp theo thỏa thuận trong thư tín dụng xuất khẩu.
Lợi ích chính
• Kiểm soát rủi ro không thanh toán xuất khẩu của bạn.
• Kiểm soát tốt hơn hoạt động thương mại của bạn.
Thư tín dụng dự phòng
Thư tín dụng dự phòng là một cam kết chắc chắn và không thể huỷ ngang của Ngân hàng để thanh toán cho nhà cung cấp (người thụ hưởng). Nó hoạt động như một bảo lãnh thanh toán cho người thụ hưởng (nhà xuất khẩu cung cấp hàng hóa cho bạn).
Đủ điều kiện
Một công ty hoạt động trong lĩnh vực thương mại quốc tế.

BẢO LÃNH NGÂN HÀNG

Doanh nghiệp cần một bảo lãnh tài chính cho một hoạt động cụ thể hay cho bên thứ ba? Chúng tôi có thể đáp ứng nhu cầu đó.

Theo yêu cầu của khách hàng, BPCE IOM CN HCM sẽ phát hành bảo lãnh cho bên thứ ba do khách hàng chỉ định (bên nhận bảo lãnh), theo đó, Ngân hàng cam kết sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên được bảo lãnh khi bên được bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh.
Lợi ích
• Giúp doanh nghiệp đáp ứng được yêu cầu của đối tác trong trường hợp đối tác yêu cầu phải có bảo lãnh của ngân hàng.
• Giúp tăng độ tin cậy của doanh nghiệp với đối tác của mình bằng bảo lãnh chắc chắn và đáng tin cậy.

Các loại bảo lãnh
Bảo lãnh thanh toán Ngân hàng cam kết với bên nhận bảo lãnh về việc sẽ thực hiện nghĩa vụ thanh toán thay cho bên được bảo lãnh trong trường hợp bên được bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ thanh toán của mình khi đến hạn, trên cơ sở bên nhận bảo lãnh xuất trình bộ chứng từ phù hợp với qui định trong thư bảo lãnh.
Bảo lãnh thực hiện hợp đồng Ngân hàng cam kết về việc thực hiện bồi thường cho bên nhận bảo lãnh trong trường hợp bên được bảo lãnh vi phạm hợp đồng ( chậm trễ, chất lượng …) và phải bồi thường cho bên nhận bảo lãnh mà không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ.
Bảo lãnh dự thầu Cam kết bằng văn bản của Ngân hàng, phát hành theo yêu cầu của bên dự thầu (bên được bảo lãnh) về nghĩa vụ tham gia dự thầu. Trường hợp bên được bảo lãnh phải nộp phạt do vi phạm qui định đấu thầu (không ký hợp đồng hay nộp bảo lãnh thực hiện hợp đồng trong thời gian quy định sau khi trúng thầu…) mà không nộp hoặc không nộp đầy đủ tiền phạt cho bên mời thầu thì Ngân hàng sẽ thực hiện thay, trên cơ sở bên nhận bảo lãnh xuất trình bộ chứng từ phù hợp với qui định trong thư bảo lãnh.
Bảo lãnh tiền ứng trước Các hợp đồng thương mại thường yêu cầu người mua phải ứng trước một phần hay toàn bộ tiền hàng trước khi người bán/nhà cung cấp sản xuất hoặc giao hàng. Đổi lại, người bán/nhà cung cấp (bên được bảo lãnh) phải nộp bảo lãnh do Ngân hàng phát hành trong đó cam kết với người mua về việc bảo đảm nghĩa vụ hoàn trả tiền ứng trước/tiền đặt cọc trong trường hợp nhà cung cấp/bên bán không thực hiện nghĩa vụ theo hợp đồng.
Bảo lãnh nhận hàng Thư cam kết bồi thường do ngân hàng phát hành cho hãng tàu hoặc đại lý hãng tàu cho phép cho hãng tàu hoặc đại lý hãng tàu giao hàng cho nhà nhập khẩu mà không cần xuất trình bản gốc Vận Đơn. Bảo lãnh này thường phát hành theo LC có quy định Vận Đơn ký phát theo lệnh của BPCE IOM CN HCM.
Các loại thư bảo lãnh khác theo yêu cầu của khách hàng mả pháp luật không cấm.

NHỜ THU CHỨNG TỪ

Công ty của bạn tham gia vào thương mại quốc tế, dù là nhập khẩu hay xuất khẩu?
Bạn có muốn đảm bảo thanh toán từ khách hàng quốc tế của bạn hoặc muốn thanh toán cho các nhà cung cấp quốc tế của bạn?
BPCE cung cấp cho bạn dịch vụ chứng từ nhờ thu: một phương tiện thanh toán cho phép bạn tăng tính linh hoạt cho việc quản lý tài chính các giao dịch thương mại của bạn.
Đối với nhập khẩu
Đối với nhà nhập khẩu, nhờ thu chứng từ nhập khẩu cung cấp một kỹ thuật thanh toán quốc tế cho phép nhà cung cấp của bạn được giải quyết với yêu cầu thanh toán ngay hoặc có kỳ hạn, khi trình chứng từ tới Ngân hàng.
Nhờ thu chứng từ nhập khẩu đem đến các giải pháp thuận lợi cho các nhà nhập khẩu:
• Nó đảm bảo an toàn thanh toán của bạn cho nhà cung cung vì bạn chỉ thực hiện thanh toán sau khi đã có bằng chứng về việc giao hàng.
• Nó đảm bảo việc tiếp nhận hàng nhập khẩu của bạn, theo đúng các điều khoản hợp đồng.
• Đây là một sự thay thế đơn giản và hiệu quả về chi phí so với Thư tín dụng khi bạn thực hiện giao dịch thương mại với các đối tác đáng tin cậy
Đối với xuất khẩu
Đối với nhà xuất khẩu, nhờ thu chứng từ xuất khẩu cung cấp một kỹ thuật thanh toán quốc tế đảm bảo thanh toán theo yêu cầu cho việc xuất khẩu hàng hoá của bạn khi Ngân hàng trình chứng từ cho ngân hàng của khách hàng. Chứng từ này nêu rõ các điều kiện nào và khi nào các chứng từ này được giao cho người mua.
Nhờ thu chứng từ Xuất chuyển đem đến các giải pháp thuận lợi cho các nhà xuất khẩu:
• Hàng hoá bạn xuất khẩu sẽ được giao cho khách hàng chỉ khi chấp nhận hối phiếu hoặc khi thanh toán;
• Bạn được hưởng lợi từ mạng lưới quốc tế của chúng tôi và đội ngũ chuyên môn địa phương. Chứng từ xuất khẩu của bạn được chuyển trực tiếp tới ngân hàng của người mua.
Đủ điều kiện
Một công ty tham gia vào thương mại quốc tế, hoặc nhập khẩu hoặc xuất khẩu.

HẠN MỨC NHẬP KHẨU

Hạn mức nhập khẩu là hạn mức tín dụng ngắn hạn để hỗ trợ nguồn vốn cho khách hàng thanh toán các khoản tiền hàng với nhà cung cấp nước ngoài.
Thời hạn
Thời hạn sẽ được định trước và có thể từ 30 đến 360 ngày.
Lợi ích
Hỗ trợ dòng tiền để thanh toán cho nhà cung cấp nước ngoài
Hàng hóa & máy móc thiết bị đều có thể xem xét cho khoản vay nhập khẩu
Cho phép nhiều loại ngoại tệ (tùy theo quy định của Ngân hàng Nhà nước)
Thời hạn linh hoạt.
Tỷ giá hối đoái có thể thương lượng
Người quản lý tài khoản sẽ xem xét dự án/ kế hoạch kinh doanh của bạn để thiết kế hạn mức phù hợp.

HẠN MỨC CHIẾT KHẤU

Hạn mức chiết khấu là hạn mức tín dụng ngắn hạn để hỗ trợ nguồn vốn cho khách hàng bằng cách chiết khấu chứng từ xuất khẩu (LC, hợp đồng xuất, hóa đơn….)
Thời hạn
Thời hạn sẽ được định trước và có thể từ 30 đến 360 ngày.
Lợi ích
Nguồn tiền mặt tức thời hỗ trợ hoạt động xuất khẩu
Cho phép nhiều loại ngoại tệ (tùy theo quy định của Ngân hàng Nhà nước)
Thời hạn linh hoạt.
Tỷ giá hối đoái có thể thương lượng
Người quản lý tài khoản sẽ xem xét dự án/ kế hoạch kinh doanh của bạn để thiết kế hạn mức phù hợp.