Cảnh báo các hình thức lừa đảo trong giao dịch ngân hàng
1. Một số hình thức lừa đảo phổ biến
– Qua email mạo danh có chứa tên ngân hàng và chữ ký email của nhân viên cấp dưới ngân hàng ; nhu yếu người mua truy vấn file hoặc đường link có chứa mã độc .
– Qua tin nhắn mạo danh được nhận, lưu trong cùng mục với các tin nhắn từ ngân hàng trên điện thoại di động của khách hàng; hướng dẫn khách hàng truy cập đường link có chứa mã độc.
Bạn đang đọc: Cảnh báo các hình thức lừa đảo trong giao dịch ngân hàng
– Qua điện thoại thông minh : đối tượng người dùng mạo danh nhân viên ngân hàng, nhân viên cấp dưới công ty viễn thông, nhân viên cấp dưới những cơ quan chức năng như Bộ Công an, Viện kiểm sát, Bộ Y tế, … để lừa đảo .
– Qua mạng xã hội ( Facebook, Zalo, … ), ứng dụng điện thoại cảm ứng : lập website / trang mạng xã hội / ứng dụng điện thoại thông minh mạo danh ngân hàng ; hoặc dùng thông tin tài khoản cá thể mạo danh nhân viên ngân hàng trên mạng xã hội để lừa đảo .
2. Một số thủ đoạn lừa đảo phổ biến
– Chuyển tiền vào thông tin tài khoản người mua với nội dung cho vay, sau đó gọi điện người mua báo chuyển nhầm và nhu yếu chuyển trả. Tài khoản nhận tiền lúc này khác với thông tin tài khoản chuyển tiền khởi đầu. Sau một thời hạn, chủ tài khoản chuyển tiền sẽ đòi tiền người mua cùng lãi vay. Đối tượng cũng hoàn toàn có thể giả danh nhân viên ngân hàng thông tin việc chuyển nhầm và hướng dẫn hoàn trả bằng cách gửi đường link nhu yếu người mua điền những thông tin cá thể ( gồm có những thông tin bảo mật thông tin như tên đăng nhập Ngân hàng điện tử e-banking, mật khẩu, OTP ) .
– Chuyển một khoản tiền nhỏ vào thông tin tài khoản người mua, thông tin giao dịch chuyển tiền bị treo và nhu yếu người mua truy vấn đường link trá hình để tra soát thanh toán giao dịch, xác nhận thông tin ( gồm có những thông tin bảo mật thông tin như tên đăng nhập e-banking, mật khẩu, OTP ) .
– Thông báo thông tin tài khoản của người mua nhận được một khoản tiền hoặc thông tin tài khoản có tín hiệu hoạt động giải trí không bình thường và hướng dẫn người mua xác nhận thông tin, đổi khác mật khẩu trải qua truy vấn file hoặc đường link trá hình có chứa mã độc .
– Hỗ trợ ĐK vay vốn trên ứng dụng ( app ) vay tiền tín chấp, sau đó trá hình chữ ký người có thẩm quyền và con dấu của ngân hàng nhu yếu người mua đóng một khoản phí thẩm định khoản vay / phí thủ tục hồ sơ / phí xác định thông tin tài khoản … để được giải ngân cho vay. Khoản phí này được nhu yếu chuyển vào thông tin tài khoản ngân hàng của một cá thể để chiếm đoạt .
– Hỗ trợ người mua tăng cấp sim 3G đang sử dụng lên sim 4G qua điện thoại thông minh, trong thực tiễn là quy đổi từ sim 3G ( do người mua sử dụng ) lên sim 4G ( của đối tượng người tiêu dùng lừa đảo ). Sau đó chiếm đoạt sim và từng bước chiếm quyền trấn áp thông tin tài khoản của người mua .
– Lấy nguyên do xác định thông tin tài khoản, kiểm tra số dư hoặc thanh toán giao dịch của người mua bằng cách đọc tên người mua và 6 số tiên phong của thẻ ghi nợ, để xác nhận người mua là chủ thẻ, đối tượng người dùng nhu yếu người mua phân phối thêm những thông tin bảo mật thông tin như số thẻ, 03 số mặt sau thẻ, mã OTP … để triển khai những thanh toán giao dịch giao dịch thanh toán trực tuyến .
– Chào mời dịch vụ ứng tiền thẻ tín dụng thanh toán với mức phí khuyễn mãi thêm hoặc chuyển dư nợ thẻ sang trả góp và nhu yếu người mua cung ứng thông tin cá thể ( hình chụp mặt trước và mặt sau Thẻ, Chứng minh nhân dân, OTP ). Sau khi thanh toán giao dịch / tích lũy thông tin thành công xuất sắc, đối tượng người tiêu dùng hoàn toàn có thể chuyển tiền đến thông tin tài khoản người mua với số tiền ít hơn nhiều so với số tiền đã bị ghi nợ trên thẻ hoặc chiếm đoạt tiền trong thẻ của người mua .
3. Cách phòng tránh các hình thức lừa đảo
Nên:
– Cảnh giác khi truy vấn những đường link lạ được gửi từ tin nhắn / email và luôn kiểm tra đường link trên thanh địa chỉ trước khi thao tác .
– Cảnh giác và xác định lại với tổng đài ngân hàng khi nhận được điện thoại thông minh / tin nhắn / email xưng danh nhân viên ngân hàng để tiếp thị và hướng dẫn thực thi những thanh toán giao dịch không rõ ràng .
– Thận trọng khi phân phối thông tin cá thể như ảnh chụp hay số CMND / CCCD
– Đăng ký email / số điện thoại cảm ứng với ngân hàng tại diểm thanh toán giao dịch hoặc qua tổng đài và update khi có đổi khác để luôn nhận cảnh báo nhắc nhở thông tin thanh toán giao dịch kịp thời .
– Khóa tính năng thanh toán online của thẻ khi không sử dụng.
– Thường xuyên biến hóa mã PIN, mật khẩu đăng nhập e-banking. Đăng xuất khỏi thông tin tài khoản e-banking ngay khi triển khai xong phiên thanh toán giao dịch .
– Cập nhật hệ điều hành quản lý, trình duyệt, ứng dụng có bản quyền cho máy tính hoặc thiết bị di động sử dụng cho thanh toán giao dịch kinh tế tài chính .
Không nên:
– Đăng nhập e-banking trên máy tính hay thiết bị cầm tay đang liên kết wifi công cộng .
– Thực hiện chuyển tiền / nộp tiền so với những nhu yếu thu phí thẩm định khoản vay / phí thủ tục hồ sơ / phí xác định thông tin tài khoản … từ người lạ hoặc có tín hiệu nghi vấn .
– Cung cấp tên đăng nhập / mật khẩu e-banking, mã OTP, số thẻ, mã PIN thẻ, 03 số mặt sau thẻ, ngày hết hạn thẻ, … với bất kể cá thể, tổ chức triển khai nào, kể cả nhân viên cấp dưới ngân hàng .
– Lưu lại mật mã đăng nhập e-banking, thông tin thông tin tài khoản / thẻ trên những trình duyệt .
4. Các kênh trực tuyến chính thức và tổng đài của Ngân hàng Quốc Tế (VIB) gồm:
– Website chính thức tại https://vib.com.vn
– Tài khoản Facebook có tích xanh VIB – Ngân Hàng Quốc Tế
– Tài khoản Instagram có tích xanh Ngân hàng số MyVIB
– Tài khoản Zalo có tích vàng VIB – Ngân hàng Quốc Tế
– VIB chỉ cung ứng e-banking qua website : ib.vib.com.vn ( có hình tượng ổ khóa bảo đảm an toàn ) và Ứng dụng Ngân hàng di động MyVIB .
– VIB có 2 tồng đài không tính tiền ( 24/7 ) : 1800 8195 so với dịch vụ thẻ và 1800 8180 so với những dịch vụ khác
5. Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi lừa đảo giao dịch, ngay lập tức tiến hành các biện pháp bảo vệ sau:
– Đổi mật khẩu Internet Banking, MyVIB .
– Khóa thẻ
– Thông báo ngay cho ngân hàng qua tồng đài hoặc tới điểm thanh toán giao dịch VIB gần nhất để được tương hỗ kịp thời .
– Khách hàng cũng hoàn toàn có thể thông tin website không bảo đảm an toàn và có tín hiệu lừa đảo về website : https://canhbao.ncsc.gov.vn của Trung tâm Giám sát bảo đảm an toàn khoảng trống mạng vương quốc .
Source: https://thevesta.vn
Category: Tài Chính
