Lập kế hoạch tài chính trong doanh nghiệp [Có bản mẫu Excel]

5/5 – ( 1 bầu chọn )

Kế hoạch tài chính là yếu tố quan trọng việc giúp doanh nghiệp định hướng cho sự phát triển của mình. Vì vậy, việc xây dựng bản kế hoạch về tài chính luôn được doanh nghiệp quan tâm và chú trọng. Bài viết dưới đây của Fastdo chia sẻ đến bạn quy trình để xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hiệu quả. Hãy cùng theo dõi bài viết nhé!

1. Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch về nghành tài chính là kế hoạch có nhiệm xác lập năng lực tài chính của doanh nghiệp để đạt được tiềm năng. Từ đó, doanh nghiệp sẽ lập kế hoạch góp vốn đầu tư, tiêu dùng và tiết kiệm chi phí hiệu suất cao để đạt được tiềm năng đã đặt ra trong bản kế hoạch. Ngoài ra, bản kế hoạch này cũng sẽ diễn đạt chi tiết cụ thể hoạt động giải trí, tài nguyên, vật tư và khung thời hạn thiết yếu để triển khai tiềm năng .

>>>> XEM THÊM: Sổ tay nhân viên là gì? Thiết kế sổ tay nhân sự cho doanh nghiệp

2. Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính

Một bản kế hoạch về tài chính hoàn hảo sẽ gồm có rất nhiều yếu tố. Tuy nhiên, ba yếu tố quan trọng nhất trong báo cáo giải trình tài chính mà doanh nghiệp cần chú ý quan tâm là :

2.1 Báo cáo kết quả kinh doanh

Báo cáo tác dụng kinh doanh thương mại còn được hiểu là báo cáo giải trình doanh thu lời và lỗ trong hoạt động giải trí kinh doanh thương mại. Bảng báo cáo giải trình này sẽ tóm tắt những lệch giá và ngân sách của doanh nghiệp. Điểm quan trọng của báo cáo giải trình tác dụng kinh doanh thương mại là phải biểu lộ rõ ràng lệch giá của doanh nghiệp khi đã trừ đi những ngân sách .

2.2 Bảng cân đối kế toán

Bảng cân đối kế toán là tài liệu thể hiện tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có rất nhiều mục như tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn… Nhờ đó, bảng cân đối kế toán sẽ cho bạn thấy được tình hình tài chính của doanh nghiệp trong một thời điểm cụ thể.

>>>> TÌM HIỂU VỀ: 10 mẫu quản lý dự án bằng excel chuyên nghiệp, miễn phí 2021

2.3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Đây là bảng báo cáo giải trình cho biết số tiền dự kiến được đưa vào và ra khỏi công ty trong thời hạn nhất định. Do đó, bảng báo cáo giải trình này sẽ giúp bạn bảo vệ được sự tăng trưởng quy mô kinh doanh thương mại bền vững và kiên cố cho công ty về mặt tài chính .

3. Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính

Một kế hoạch dòng tiền và tài chính hoàn hảo phải trải qua nhiều quá trình thiết kế xây dựng. Dưới đây là một quá trình nổi bật trong việc thiết kế xây dựng bản kế hoạch này .

3.1 Nghiên cứu vấn đề tài chính

Việc lập một báo cáo giải trình tài chính yên cầu doanh nghiệp phải triển khai quy trình điều tra và nghiên cứu trước khi kiến thiết xây dựng bảng báo cáo giải trình. Thêm vào đó, doanh nghiệp cũng không nên bỏ sót bất kể thông tin tương quan đến tài chính của công ty để hoàn toàn có thể thiết kế xây dựng một báo cáo giải trình hoàn hảo .

3.2 Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp

Việc xác lập rõ nhu yếu tài chính có vai trò vô cùng quan trọng trong việc xác lập rõ ràng hướng tăng trưởng của doanh nghiệp. Để xác lập nhu yếu tài chính của doanh nghiệp, bạn hãy hiểu rõ tiềm năng góp vốn đầu tư, xác lập được số tiền, thời hạn và loại CP định góp vốn đầu tư. Sau khi xác lập được nhu yếu, bạn cũng cần khuynh hướng được những bước hoạt động giải trí tiếp theo cho doanh nghiệp .

>>>> ĐỌC NGAY: Mẫu kế hoạch tài chính cho Startup, dự án khởi nghiệp chuẩn

3.3 Thu thập dữ liệu

Sau khi đã xác lập rõ nhu yếu, bạn hãy thu thập dữ liệu về tài chính của doanh nghiệp. Ở bước này, bạn hoàn toàn có thể nhờ đến sự trợ giúp của những chuyên viên về nghành tài chính. Những tài liệu bạn cần tích lũy ở bước này là nghĩa vụ và trách nhiệm pháp lý, gia tài, quỹ hưu trí, chủ trương bảo hiểm …

3.4 Phát triển kế hoạch

Việc tăng trưởng kế hoạch được dựa theo thông tin của những bước mà bạn đã xác lập ở trên. Bước tăng trưởng sẽ gồm trình diễn những ưu và điểm yếu kém, thông tin về luật thuế, mạng lưới hệ thống tài chính và những yếu tố về sức khỏe thể chất và an toàn lao động …

3.5 Trình bày kế hoạch

Để hoàn toàn có thể trình diễn một bản kế hoạch dòng tiền và tài chính tốt, bạn nên tìm kiếm nhiều nguồn tài liệu tương quan. Sau đó, bạn hãy điều tra và nghiên cứu về những tài liệu mà mình đã thu nhập được để sẵn sàng chuẩn bị cho một buổi trình diễn tuyệt đối .

>>>> ĐỪNG NÊN BỎ QUA: Lập kế hoạch tài chính trong doanh nghiệp [Có bản mẫu Excel]

3.6 Triển khai kế hoạch

Triển khai kế hoạch là một bước quan trọng trong công cuộc kiến thiết xây dựng kế hoạch. Ở bước này, bạn nên chăm sóc nhiều đến những chi tiết cụ thể như thuế, bảo hiểm, yếu tố nghỉ hưu … Bên cạnh đó, bạn sẽ hoàn toàn có thể nhận được nhiều lời mời hợp tác nếu kế hoạch về tài chính được thiết kế xây dựng chuyên nghiệp với nhiều ý tưởng sáng tạo hay .

3.7 Giám sát quá trình thực thi kế hoạch

Bước ở đầu cuối của tiến trình lập kế hoạch là giám sát quy trình thực thi. Doanh nghiệp cần theo dõi, giám sát suốt quy trình thực thi để khuynh hướng kịp thời những yếu tố phát sinh. Ngoài ra, việc theo dõi cẩn trọng những tài liệu về nhìn nhận hạng mục góp vốn đầu tư, báo cáo giải trình tình hình thị trường, bản update bảo hiểm … sẽ giúp doanh nghiệp Dự kiến và phòng tránh được những rủi ro đáng tiếc hoàn toàn có thể phát sinh .

>>>> ĐỌC NGAY: Mẫu bảng tiến độ thi công chuẩn 2021 và cách lập bảng chi tiết

4. Một số mẫu kế hoạch lĩnh vực tài chính bằng Excel

Để kiến thiết xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hoàn hảo, bạn nên tìm hiểu thêm 1 số ít mẫu kế hoạch để có thêm kinh nghiệm tay nghề về việc nội dung và cách trình diễn. Dưới đây là một số ít mẫu kế hoạch về nghành tài chính bằng Excel mà bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm :

>>>> KHÔNG NÊN BỎ QUA:

Trên đây là những thông tin về cơ sở và quy trình lập kế hoạch tài chính mà Fastdo muốn chia sẻ đến bạn. Mong rằng những thông tin trong bài viết sẽ giúp bạn lập được một bản kế hoạch lĩnh vực tài chính hiệu quả. Nếu bạn cần tư vấn về phần mềm quản trị doanh nghiệp thì hãy liên hệ cho chúng tôi qua website fastdo.vn nhé!

Source: https://thevesta.vn
Category: Tài Chính